Qu'est-ce que le connecteur Budget Insight ?

Le connecteur Budget Insight est le partenaire de Coprolib' pour importer la liste des transactions bancaires depuis les comptes en banque de votre copropriété vers Coprolib' afin  de simplifier la tenue de vos rapprochements bancaires.

C'est une application extérieure à Coprolib et reconnue comme leader sur ce marché en France et choisi par les plus grandes banques françaises.

Il vous permet de ne vous connecter à votre banque en ligne qu'une fois, leur de l'activation du service, puis de profiter d'un récupérer vos transactions par un simple clic et de stocker les données téléchargées dans votre espace Coprolib' pour des consultations futures.

Comment activer la connexion ?

L'option d'interface Budget Insight n'est pas activée par défaut et cette activation ne peut être fait que par les membres du support Coprolib'.

Ensuite, pour activer cette connexion, vous aurez besoin :

• de vos identifiants habituels pour vous connecter à l'espace en ligne de votre banque
• de vos outils habituels pour valider cette connexion (accès aux mails, téléphone mobile, carte de codes, etc)
• de votre nom de copropriété ou numéro SIREN tel qu'il est déclaré à votre banque

Connexion du connecteur Budget Insight à la banque

• Dans Coprolib', dans l'onglet Banque, menu Comptes bancaires, cliquer sur le lien « déclarer dans un connecteur Budget Insight les comptes bancaires que vous voulez rattacher à Coprolib' »

• Valider le message vous informant que vous allez vous connecter via Budget Insight

• Dans l'écran de connexion Budget Insight, vous avez la liste des banques pour lesquelles la fonctionnalité est disponible. Si la banque de votre compte est disponible, sélectionnez-la

• Si vous ne trouvez pas votre établissement bancaire, vous pouvez le recherchez.

• Vous devez accepter les conditions générales d'utilisation.
  Pour information, nous avons copié ces conditions dans un document que nous pouvons vous fournir à la demande pour revue (13 pages de texte)

• C'est le moment de rentrer vos identifiants.
  1. Assurez-vous d'avoir vos outils de connexion habituels à portée de main (téléphone portable pour confirmation, accès à votre adresse mail, carte de codes, etc.)
  2. Choisissez le type de compte « Personnel » qui est a priori le type de compte de votre copropriété
  3. Entrez les identifiants que vous utilisez habituellement pour vous connecter à votre accès en ligne

• Vous allez avoir quelques secondes d'attente pendant lesquelles Budget Insight vérifie la connexion à votre banque avec vos identifiants

• C'est le moment d'autoriser la connexion avec votre méthode habituelle.
  Dans notre exemple, une validation avec le téléphone portable de l'utilisateur

Choisir la liste des comptes à synchroniser

• Une fois la connexion établie et sécurisée, la liste des comptes auxquels vous avez accès apparaît. Sélectionnez le ou les comptes que vous suivez dans Coprolib'.

• Budget Insight vous demande un dernier contrôle pour vous assurer que vous êtes autorisés à synchroniser ces comptes.

Lier le compte bancaire dans Coprolib au connecteur Budget Insight

• Dans Coprolib, dans la section Banque, menu Comptes bancaire, pour chacun des comptes bancaires, cliquer sur le menu « Rattacher à un compte bancaire déclaré dans le connecteur Budget Insight puis choisir le compte dans la liste déclarée dans le connecteur

• Chacun de vos comptes est maintenant paramétré avec le connecteur Budget Insight

Utilisation de la synchronisation au quotidien

Maintenant que la mise en place est faite, vous voulez utiliser ce connecteur pour importer vos relevés bancaires dans Coprolib.

La synchronisation des données n'est pas automatique. C'est vous qui allez la faire au rythme qui vous convient, de manière récurrente ou ponctuelle. Attention ! Les transactions bancaires importées sont celles auxquelles vous auriez eu accès lors d'une connexion à votre banque en ligne. Selon les établissement bancaire, cela peut représenter les trois ou les dix-huit dernier mois. Pensez donc à mettre à jour vos transactions régulièrement pour profiter pleinement du potentiel de cette fonctionnalité.

Reconnexion à votre compte

Comme toute action sur votre compte bancaire (même une simple action de lecture), une autorisation est requise pour se connecter à votre compte.

L'authentification forte

Par défaut, votre compte a l'« authentification forte » activée, ce qui requiert de vérifier votre identité à chaque connexion de Budget Insight pour interroger votre banque. Vous pouvez autoriser une dispense d'authentification forte, valable 90 jours, ce qui vous évite de valider personnellement chaque connexion.

Si vous êtes client du CIC ou du Crédit Mutuel, cette dispense est disponible sur votre accès en ligne (si vous êtes le mandataire principal), via le menu Profil > Sécurité > Mode de connexion.

Pour les autres banques, il vous faut contacter votre banque pour leur demander d'activer cette dispense.

Le changement de mot de passe

Pour se connecter à votre banque, Budget Insight utilise les identifiants que vous avez saisis. Si vous modifiez le mot de passe de votre compte, il vous faudra reconnecter Budget Insight via Coprolib.

Rafraîchissement des données

• Dans Coprolib', dans la section Banque, menu Comptes bancaires, pour chaque compte bancaire, cliquer sur le menu « Rafraichir avec les dernières transactions »

• Une confirmation vous indique le nombre de transactions importées depuis le dernier rafraichissement

• Pour chacun des comptes rafraichis, vous pouvez maintenant télécharger un fichier Excel avec toutes les transactions importées dans Coprolib'.

• Vous aurez un fichier Excel par compte bancaire connecté qui vous indique la date du dernier rafraichissement, le solde au jour du dernier import et la totalité des transactions sauvegardées dans Coprolib (pas seulement celles importées lors du dernier rafraichissement)

Utilisation des transactions importées dans le rapprochement bancaire

Dans l'écran de rapprochement bancaire, l'import d'un fichier Excel est maintenant disponible. Il sera filtré avec les informations de date de l'écran.

Par exemple, pour afficher les transactions de janvier 2022 :

• Dans Coprolib', section Banque, menu Rapprochement bancaire, filtrer la vue sur janvier 2022 et le compte de dépôt puis cliquer sur le bouton « Afficher les transactions importées via Budget Insight »

• Vous pouvez maintenant comparer rapidement transactions dans Coprolib et transactions bancaires et cocher les cases pointées dans Excel (ou utiliser votre propre code de suivi).
  Vous pouvez aussi, d'un coup d'œil rapide, vous assurer que le solde en fin de mois est égal.